Искусственный интеллект (ИИ) потенциально может повысить прозрачность и децентрализацию в мире децентрализованных финансов (DeFi). Предиктивная аналитика, автоматизация умных контрактов, кредитный скоринг и другие приложения выглядят многообещающе. Однако мы должны быть реалистичны в своих целях в отношении ИИ и избегать ненужного снижения подотчетности и принятия решений человеком, а также возвышенных целей легкой прибыли.

Искусственный интеллект (ИИ) - это одна из самых захватывающих технологий в мире. Кажется, что он способен изменить многие аспекты нашей жизни, и блокчейн и криптоиндустрия не являются исключением.

Однако мы должны тщательно управлять нашими ожиданиями. Хотя ИИ несет в себе многообещающие перспективы, он также связан с определенными заблуждениями. Только определив естественные места для потенциальных инноваций, мы сможем успешно внедрить эту технологию.

Де-факто потенциал ИИ

Давайте начнем с определения обоих терминов. Децентрализованные финансы (DeFi) - это экосистема приложений DeFi, построенная на сетях blockchain. Продукты DeFi включают криптокредиты, предоставление ликвидности и децентрализованные биржи (DEX).

Искусственный интеллект (ИИ), согласно Оксфордскому словарю английского языка, - это "способность компьютеров или других машин демонстрировать или имитировать разумное поведение". Когда мы думаем об ИИ в финансах или трейдинге, то обычно используем программное обеспечение для обнаружения мошенничества, торговые боты и даже чат-боты для поддержки клиентов.

Что объединяет эти две технологии?

На первый взгляд, и ИИ, и DeFi способны нарушить традиционные финансовые системы благодаря эффективности, прозрачности и доступности. DeFi изменила продукты, к которым мы все можем получить доступ, а ИИ влияет на то, как мы с ними взаимодействуем.

Похоже, что у ИИ есть возможность улучшить процесс принятия решений и управления рисками в DeFi. Но как это будет выглядеть в конечном итоге? Мы можем ожидать появления новых финансовых продуктов и услуг, разработанных на основе ИИ, а также торговых алгоритмов и механизмов маркет-мейкинга.

Как ИИ может быть использован в DeFi?

Предиктивная аналитика

Предиктивная аналитика использует ИИ для того, чтобы попытаться предсказать будущие результаты рынка путем анализа исторических данных и применения к ним статистических моделей. Со временем ИИ может улучшить свои навыки прогнозирования с помощью машинного обучения. Говоря простым языком, это похоже на то, как ИИ проводит технический и фундаментальный анализ от имени трейдера.

Эти инструменты ИИ уже доступны в мире криптовалют и финансов, но теперь мы также видим возможность для автоматизированной торговли и управления портфелем в секторе DeFi.

Автоматизация смарт-контрактов

ИИ обладает потенциалом для повышения эффективности смарт-контрактов за счет автоматизации. Например, протокол кредитования может использовать ИИ для постоянного мониторинга уровня залога кредитора и прогнозирования возможных дефолтов до того, как они произойдут. Затем эта информация может быть отправлена в протокол кредитования. В этом случае ИИ выполнит функцию, с которой смарт-контракт справится с трудом.

Выявление недобросовестной деятельности DeFi

Анонимность, обеспечиваемая сервисами DeFi, может затруднить выявление мошеннического поведения. Эту проблему может решить ИИ, изучая тенденции в больших массивах данных для выявления нечестной деятельности. Например, фальшивый объем биржевых торгов или подозрительное перемещение ликвидности можно выявить с помощью методов анализа данных.

Облегчение кредитования и заимствования с помощью кредитного скоринга

В соответствии с основной концепцией DeFi, децентрализованные продукты практически не требуют человеческого участия со стороны эмитентов. Однако это означает, что, помимо требований к капиталу, такие продукты DeFi, как криптокредитование, часто имеют очень низкие или вообще отсутствуют барьеры для входа.

При надлежащем кредитном скоринге эмитенты криптозаймов могут предложить более выгодные цены пользователям с доказанной историей погашения. Однако введение потенциально предвзятого человеческого фактора в эту систему скоринга устраняет аспект децентрализации.

Одним из способов борьбы с этим является внедрение кредитного скоринга на основе искусственного интеллекта, который может анализировать кошелек и историю заемщика и прозрачно оценивать его потенциал для погашения кредита.

Инвестиционные консультации и управление портфелем

Бот-советники - это захватывающая перспектива для трейдеров и инвесторов на рынках DeFi. Человекоподобный интерактивный пользовательский опыт сглаживает кривую обучения техническому и фундаментальному анализу и высокоуровневой предиктивной аналитике. Поскольку транзакции на большинстве блокчейнов полностью прозрачны, ИИ может анализировать и использовать огромное количество данных.

Есть ли негативные последствия применения ИИ в DeFi?

Если взглянуть на картину в целом, то можно увидеть потенциальные подводные камни ИИ. ИИ, несомненно, сведет на нет необходимость в человеческом труде при выполнении определенных задач, что может сделать некоторые рабочие места - и, в некоторой степени, отчетность - устаревшими. DeFi и так является сложным сектором для регулирования в силу своей анонимной природы, а привлечение нечеловеческих субъектов усугубит проблему.

Мы также должны рассмотреть возможные проблемы, связанные с обучением ИИ на ограниченных наборах данных. По сравнению с традиционными рынками, криптовалюты и особенно DeFi все еще находятся в стадии становления, и поэтому у нас относительно мало долгосрочных данных для построения сбалансированной картины рынка в целом.

Внедрение новых инструментов также сопряжено с рисками безопасности. Точки входа в инструменты ИИ и то, как они получают доступ к нашим данным и кошелькам, также означают дополнительные точки атаки для мошенников. Инструменты ИИ, если они не имеют открытого исходного кода, обычно разрабатываются частными компаниями или отдельными лицами. То, насколько безопасны эти инструменты, полностью зависит от надежности средств защиты, встроенных в них разработчиками.

Нам также необходимо подумать о рисках децентрализации, которые может принести внедрение ИИ, разработанного частными компаниями. Часто не хватает прозрачности в том, как именно работают эти инструменты. Вы можете не до конца понимать новые обновления или даже то, к чему именно этот ИИ может получить доступ. Если разработчик прекратит поддержку этого ИИ, вы можете оказаться с ненужным программным обеспечением.

Какие заблуждения окружают ИИ в DeFi?

Хотя ИИ предлагает захватывающие возможности в сфере DeFi, мы должны быть реалистами. Чтобы в полной мере воспользоваться преимуществами ИИ в DeFi, разработчикам следует сосредоточиться на тех областях, где он реально может принести пользу. Большинство из перечисленных ниже заблуждений уже встречались в традиционном финансовом мире, поэтому их легко заметить в мире DeFi.

ИИ может заменить принятие решений человеком

При использовании инструмента на основе ИИ всегда необходим человеческий вклад. ИИ необходимо обучить и правильно использовать, а это требует более сложного процесса, чем просто выпустить его на рынок без каких-либо указаний.

ИИ может решить все проблемы DeFi

Хотя ИИ может повысить прозрачность и децентрализацию в DeFi, он не является волшебным решением всех ее проблем. Запихивание ИИ во все возможные проблемы неэффективно и, более того, может привести к еще большим проблемам.

Торговые системы на основе ИИ будут гораздо более прибыльными

Достаточно взглянуть на уже существующие системы на централизованных биржах (CEX), чтобы понять, что это не так. Системы на основе ИИ имеют некоторые преимущества, но мы не можем гарантировать, что они будут более прибыльными.

ИИ устранит необходимость в доверии к DeFi

DeFi уже работает со значительной степенью недоверия, но в определенных случаях для доверия обычно есть веские причины. ИИ следует воздержаться от попыток заменить обширное исследование благонадежности проектной группы или основателя.

Каково будущее ИИ в DeFi?

Несомненно, ИИ обеспечит революционные прорывы в будущем. Однако мы не можем быть уверены в том, насколько это будет применимо к DeFi. Существует очевидный потенциал для ИИ сделать финансовые услуги более доступными и эффективными, что должно стать целью, к которой следует стремиться.

Этого можно достичь, используя ИИ для повышения эффективности и результативности систем DeFi при составлении прогнозов, управлении рисками и автоматизации рутинных задач. Мы также можем использовать его для улучшения пользовательского опыта и безопасности.

Однако не стоит ожидать быстрой и легкой прибыли. Если вы ищете именно этого, то почти наверняка будете разочарованы. Поэтому гораздо практичнее сосредоточиться на потенциале ИИ не для создания больших прибылей, а для повышения финансовой доступности и свободы пользователей DeFi.

Заключительные размышления

Потенциал ИИ в сфере DeFi неоспорим. ИИ может революционизировать наше взаимодействие с DeFi, от автоматизации финансовых процессов до более точного прогнозирования рыночных тенденций.

Однако, несмотря на то, что ИИ в DeFi много обещает, существует ряд заблуждений, которые необходимо устранить. Поэтому, по мере дальнейшего развития этой области, криптосообществу будет крайне важно сохранять бдительность при внедрении ИИ, реализуя его потенциал, но при этом тщательно избегая непредвиденных последствий.